BSP, Pinagbawalan ang mga Bangko na Makipag-transaksyon sa mga Hindi Rehistradong Crypto Firm
Naglabas ang Bangko Sentral ng Pilipinas ng bagong gabay nitong Marso 30 na nagbabawal sa mga bangko at institusyong pinansyal na makipag-ugnayan sa mga hindi rehistradong crypto firm. Dahil dito, mahaharangan ang mga lokal na retail customer sa pag-access sa mga offshore exchange na walang rehistrasyon sa BSP o SEC.
Key Takeaway
Obligado ang mga bangko sa Pilipinas na putulin ang ugnayan sa mga hindi rehistradong crypto firm, kung hindi ay mahaharap sila sa mga parusa sa ilalim ng bagong "compliance rules" ng BSP.
Dapat nang tiyakin ng mga institusyong pinansyal na nasa ilalim ng pangangasiwa ng BSP na ang bawat crypto partner ay may kaukulang lisensya mula sa BSP, Securities and Exchange Commission (SEC), o mga dayuhang regulator bago magsagawa ng anumang transaksyon.
Pinalitan ng bagong memorandum ang BSP Memorandum No. M-2019-021 at binlock nito ang Filipino retail customers na direktang mag-access sa offshore virtual asset service providers na walang local registration. Kailangan magsagawa ang mga bangko ng comprehensive risk assessments na sumasaklaw sa money laundering, terrorism financing, at proliferation financing bago mag-onboard ng kahit anong VASP counterparty.
Kailangan mag-screen ang financial institutions para sa adverse media, i-verify ang regulatory registrations sa BSP, SEC, Anti-Money Laundering Council o foreign authorities, at tasa-in ang compliance sa Financial Action Task Force Recommendation 16 sa payment transparency. Nag-mandate ang guidance ng ongoing transaction monitoring systems na nakaka-detect ng suspicious virtual asset activity, periodic counterparty information updates, at sanction screening. Applicable ang enhanced due diligence kapag kinakailangan, kasama ang strengthened monitoring para sa malalaki o unusual na transfers involving offshore crypto exchanges.
Sabi ng BSP, kailangan panatilihin ng institutions ang clear policies para sa termination ng relationships kapag lumabas ang material non-compliance. Ang violations ng Manual of Regulations for Banks at Manual of Regulations for Non-Bank Financial Institutions ay pwedeng mag-result sa sanctions at penalties. Aligned ang implementation sa Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Program ng bawat institution at dapat may kasamang cybersecurity at anti-fraud safeguards base sa FATF Recommendation 15, effective immediately simula March 30, 2026.
ℹ️ Article Details
- Source: Google Alert: SEC Crypto
- Original URL: https://elegal.ph/bsp-issues-updated-guidance-on-risk-management-when-dealing-with-virtual-asset-service-providers/
- Reading Time: 3 minutes
- Category: philippines
- Slug: bsp-prohibits-banks-transacting-unregistered-crypto-firms
- Workflow: Philippines Content Processor
✅ Approval Actions
To APPROVE & PUBLISH: Mark this task as "COMPLETE" To REJECT: Add comment "reject" and close task To REGENERATE IMAGE: Change status to "REGENERATE IMAGE"
Ang artikulong ito ay isinulat batay sa ulat mula sa Elegal.
